話說竇爾敦應約來到忠孝祠，忽見對面有人掌起燈籠，又點燃三堆熊熊篝火，霎時把荒涼漆黑的院落，照得亮如白晝。
竇爾敦藉著火光，舉目望去，只見石桌上端端正正坐著一老嫗，年齡約有六十歲掛零。身量不高，形容枯瘦。青綢子包頭，左鬢打著蝴蝶扣，身披綢子斗篷，內罩緊身短靠，足登兜跟翹尖香牛皮靴。小短臉，鬥雞眉，眼睛黑又圓，灼灼有凶光。鷹鉤鼻，一字口，顴骨高突起，滿臉布皺紋，冷若冰霜，令人不寒而慄。她的兩邊佇立著十多個年輕女子，個個高擎燈籠，緊握利刃，怒目橫眉，威勢逼人。
竇爾敦正在發愣，忽聽一陣尖笑，那個老太婆從石桌上飛身而下，動作輕巧敏捷，一晃身來到竇爾敦面前，背著手，歪著脖，上下打量著竇爾敦。看罷多時，突然反問道：
「你就是鐵羅漢？我們恭候多時了！」這聲音又尖又刺耳，簡直令人毛骨悚然。竇爾敦心平氣和地說：「不錯，在下正是竇爾敦。」「我且問你，你這個名號可是別人所起？你師父是哪一位？」
竇爾敦答道：「我沒有師父，名號是我自己起的。」
書中代言，竇爾敦從來不說假話，可今天例外了，這是因為他不瞭解對方是什麼人，又怕給師父惹出麻煩，故此才沒實言相告。
「好猴崽子，你敢跟老娘兜圈子？」老太婆尖叫一聲，跳起來老高，冷笑道：「水賊過河，用不著狗刨。你不說，我也能猜出八九，看你的功夫，頗像是從五台山學來的，大概你師父就是那禿驢海靖吧？」說完狡黠一笑。
竇爾敦聞言，暗暗吃驚，此女人眼力真夠厲害。心想既然被她看穿了，也無須再隱瞞了。遂答道：「不錯，算你猜對了。敢問老人家尊姓大名？」
老太婆道：「你想知道嗎？聽老娘道來。」竇爾敦對老娘這個詞兒十分反感。心說，你給誰當娘？口氣未免太狂了。竇爾敦出於對老年人的尊重，幾次欲言而止，沒與她計較。就見老太婆把胸脯一拍，晃著頭說：「我乃魔山老母畢鳳蓮是也！」
竇爾敦聞聽，激靈靈打了個冷戰，倒退了兩步。為什麼呢？因為武林之中，要提到魔山老母這個名宇，那真是無人不曉，令人生畏。海靖長老曾不止一次提醒竇爾敦，對魔山畢鳳蓮這個人，一要尊重，不可得罪她；二要盡量迴避，萬不可意氣用事。海靖還向竇爾敦介紹說：「畢鳳蓮自幼受異人傳授，學藝五十年，練就一身絕技。輕功超群，掌法獨特，她的混元一氣掌，堪稱武林一絕。她自稱一派，自立一家，取名魔山老母，威震一方。不過此人脾氣古怪，尖酸刻薄，為人傲慢，驕矜自負。她所收徒弟皆為年青女子，凡沒有膽量、不自傲者一律不收。她本人心胸狹窄，不能容人，往往因區區小事，就可能置人於死地。武林諸門派，皆有所聞，多遠而避之，不與往來。」
海靖長老的告誡，沒有使竇爾敦感到害怕，相反，他懷著好奇心，倒想見識見識這位魔山怪人。可沒有料到事情來的這麼快，剛剛離開五台山，就與她相遇了。
竇爾敦謹遵師教，不敢使性。於是他向畢鳳蓮深施一禮說：「原來是老前輩，恕弟子不惠，多有怠慢，祈望海涵！」「少來這套！」畢鳳蓮把眼一瞪，指著竇爾敦的鼻子說：「我且問你，你可知罪？」竇爾敦問道：「弟子何罪，實在不知，請老人家明示！」
「猴崽子，真會在老娘面前耍花腔，你可認識她們嗎？」畢鳳蓮扭過身子，指向身後的兩名女子。竇爾敦看得清楚，她們就是行刺過自己的那兩個刺客，遂答道：「認識。」畢鳳蓮說道：「認識就好，實不相瞞，她倆是我的徒弟，那個子稍高些的名叫玉觀音司馬慧如，另一個名叫醉麻姑雷一娘。五天前，你竟敢把她們捉住，使二人當眾受辱，連老娘也丟了臉面，今兒個把你約來，就是要報這受辱之恨！」
竇爾敦暗道：這師徒好生無理，明明是她們不對，卻反口傷人，真可惡之極。事到如今，必須以理相辯，若她不服理，再見機行事。竇爾敦強壓怒火，拱手說道：「請老前輩息怒，您此話差矣！弟子有下情回稟。」畢鳳蓮傲慢地說道：「那你就說吧！」竇爾敦道：「弟子確實不知這二位女英雄是您的高徒，假如知道的話，絕不敢冒犯，如有不當，實屬誤會。令人不解的是我剛剛來到此地，卻不知何時、因何事，得罪了貴高徒，惹得她倆夜間行刺於我？弟子出於自行防衛，不得不還手。至於交手的情況，想必您已得知，我一沒污辱她們的人格，二沒傷害她們的性命，反而送還兵刃，放她們逃走，在下覺得這樣做，沒有什麼不對。請老前輩諒察。」
「嘿嘿嘿嘿！」畢鳳蓮冷笑道：「這就夠了，告訴你，我畢鳳蓮就是護犢子，誰碰也不行。如果碰破我徒弟的皮肉，還能讓你活到今天嗎？你說吧，你想怎樣領罪？是求個全屍，還是人頭落地？」
竇爾敦一聽，十分氣惱，心想畢鳳蓮你太不近人情了，竟如此蠻橫不講理。若再忍讓，豈不讓她小瞧於我，以為貪生怕死不成。
書中代言，竇爾敦生來就性如烈火，又強又倔，他能容忍到這一步，就已難能可貴了。他把臉一沉，提高嗓音說：「老前輩，您不以為您這麼說話有點兒過分嗎？」「這話是什麼意思？」畢鳳蓮也板起了面孔，眼裡射出兩道劍一樣的寒光，咄咄逼人。
竇爾敦道：「竇某生在農家，本不懂什麼人情大道理。感謝恩師十五年的栽培，才使我茅塞頓開，粗通禮儀。我不敢欺負任何人，但也不甘受別人的凌辱。我要是做錯了，一經有人點開，必定服輸認罪，知過而改。倘若有人不是以理服人，想以勢壓人，那我絕不屈服，死了也不忿。對於您的兩位高徒，竇某沒有什麼過錯，我從未招惹過她們，更不曾與她們結過什麼宿怨。她們卻無端尋釁行刺於我。竇某一再容讓，二位高徒一再進逼，實出無奈，我才徒手還擊。不錯，我是抓住了她們，但這不能怪我，只能怪她們經師不到，學藝不高罷了。當我發現她們是女子時，立刻命人鬆綁，交還兵刃，放她們回來。我不知道她們對您怎麼說的，也許您是不明事由，才大動肝火的吧！難道這裡有什麼差錯不成？您做為魔山鼻祖，一派的當家人，按理應該把事情查明了再說，卻不分青紅皂白，一味教訓別人，有興師問罪之慨，實在叫竇某難以接受。分明是你仰仗武藝高強，以勢欺人，只許你們放火，不准他人點燈！」竇爾敦略停片刻又接著說：「竇某雖是一個粗人，但牢記我師教誨，且能容人且容人，故此才對您一再容讓。我以為人不親藝親，藝不親祖師爺親；紅花綠葉白蓮藕，三教歸來是一家。憑您的年紀和身份，我才這樣崇敬您，可絕不是怕您。倘若您以強凌弱，自以為是，別怪我竇某不恭了。」
畢鳳蓮聽著聽著，臉色由白變紅，由紅變青，筋脈突起，不由得全身哆嗦開了。幾十年來，她縱橫江湖、馳騁九州，不曾有一人敢這樣教訓她，而且當著這麼多徒弟的面，她哪能受得了這個。「氣死我也！」畢鳳蓮一蹦多高，獰笑道：「竇爾敦，我真佩服你的膽量。不過，老娘非要把你的膽掏出來，看看有多大！」
說著話，她把身子一晃，兩臂一搖，呼呼掛風，亮了個魁星點斗的架式，探中指奔竇爾敦的面門點來。竇爾敦將身躲過，問道：「請問老前輩，非打不成嗎？」畢鳳蓮怒道：「廢話！接招。」說著華鳳蓮又探出二指，奔竇爾敦雙眼摳來，他猛地橫身一縱，跳出八尺多遠，又說道：「無怨無恨，動手有什麼益處？」
「少說廢話吧！動手，動手，就是動手！」「刷」畢鳳蓮邊說邊探出三個手指，奔竇爾敦咽喉掐來，他急忙閃過，怒喝道：「老前輩，恕弟子無禮了！」說著，他把三節棍和皮囊放在樹下，緊了緊腰中的布帶。「嘿——」丹田運力，亮了個降龍伏虎式，一掌奔畢鳳蓮肩頭抓來。「鷹爪力！」畢鳳蓮心裡明白，忙閃身進步，把掌躲過，左手一立，切竇爾敦的手腕，竇爾敦急忙縮回左手，「嘿！」使了個偷梁換柱，左掌掛風，奔畢鳳蓮軟肋擊去。畢鳳蓮騰空而起，從竇爾敦頭上掠過，一下跳到他背後。探雙手，掐竇爾敦的脖子，竇爾敦連頭也沒回，身子猛然往下一伏，腳往後蹬，使了個「臥牛騙踹」奔畢鳳蓮迎面骨蹬來。這一招又快又猛，出人意料。畢鳳蓮暗道不好，忙拔地而起，縱身跳到一棵樹上。竇爾敦收招定式，嚴陣以待。畢鳳蓮手把樹枝頭，停了片刻，心想，怪不得兩個徒弟，雙雙敗於他手，這小子果然身手不凡！嗯，我何不如此這般。驀地她從樹上跳下來，忽然身子一斜，摔倒在地。竇爾敦出於好意，跳過去扶她，被畢鳳蓮一把抓住手腕，扣住寸關尺，用力一擰，想把竇爾敦的膀子卸下來。竇爾敦這才知道中了計，就覺著半身發麻，骨頭節酸痛。他一咬牙，運用內功，氣貫丹田，又通向四肢，貫到右臂上，霎時，右臂變得比鋼鐵還硬，任憑畢鳳蓮如何用力，也擰不動。這時，竇爾敦又突然使了個老龍抖甲，雙臂一晃，把畢鳳蓮甩了出去。畢鳳蓮臊了個大紅臉。哎呀！這小子真他娘的不好對付啊！看來，不拿出點真本事，還贏不了他呢。「嘿嘿嘿！」畢鳳蓮搖動雙臂，使出了看家的武藝——混元一氣掌；竇爾敦也拿出得意的絕招——達摩三十六式，兩個人一往一來，左右旋轉，上下翻飛，戰成一團。
畢鳳蓮的混元一氣掌的確與眾不同，有贊為證：
混元掌，靠內功，
疾如閃電快似風。
鐵沙掌，鷹爪力，
全憑丹田一口氣。
站如釘，形如松，
凶似豹，變如龍。
臂如蛇，腿如鑽，
掌似流星眼如電。
指如鉤，掌如刀，
恰似捕鼠大狸貓。
攻為主，守為輔，
氣勢凌人猛如虎。
剛中柔，柔中剛，
神秘莫測難提防。
取精華，學人長，
各門絕技集一堂。
若無降龍伏虎藝，
粉身碎骨掌下亡。
竇爾敦邊打邊學習混元掌的招法，領悟它的奧妙。他也開始發現畢鳳蓮的掌法弱點，那就是剛則有餘，柔則不足；攻則過頻，守則不足，用力過激，難以持久，想要勝她，非以柔克剛不可。竇爾敦想罷，逐漸改變了戰術，看關定勢，封住門戶，以守為主，招招架架、躲躲閃閃、真真假假、虛虛實實，給人一種精衰力竭，勉強應付的錯覺。明眼人看得出，他正在養血蓄氣，以逸待勞。一旦時機成熟，必奮起進攻，置對方於死地。此刻樹上就躲著一個明眼人。這人聽得清楚，看得明白，院中發生的一切，都沒逃過他的眼睛。他暗喜道：「畢鳳蓮啊，老妖婆，你橫行幾十年，今天可遇上對手了。你真要敗在竇爾敦之手，看你魔山老母還怎樣立足？」他很想去提醒畢鳳蓮，不過，又覺得應該教訓教訓她，天底下快容不下她了。
按下這個看熱鬧的人不表，且說畢鳳蓮開始時，根本沒把竇爾敦放在眼裡，等打過十個照面後，她的看法就改變了，到了二十個回合，她開始認真起來，等到四十個回合，就不得不全力以赴了。她發現竇爾敦的年齡不大，武藝卻精湛得出奇，比自己的估計，不知要高出多少倍。他施展的達摩三十六式，別開生面，獨具一格，靜則如泰山矗立，動則似大海狂濤，發拳如疾風驟雨，收式像過天流星，抬腿動手，一招一式，都內含千鈞之力，不愧有銅頭鐵羅漢之稱。
畢鳳蓮心如火焚，一陣陣發躁。沒料到今晚竟遇上了一個強手，說不定老娘還要當眾出醜，那樣一來，我就無臉面對世人了！畢鳳蓮越想越急，拼了命地進攻，要置竇爾敦於死地。「啪啪啪！」一招挨一招，招招無情。
六十多個回合之後，她發現竇爾敦精疲力竭，被自己逼得節節敗退，圍著院子直轉。畢鳳蓮這才鬆了一口氣，暗喜道：「竇爾敦到底還是初出茅廬，不堪一擊啊！」但她又暗示自己，不可鬆手洩氣，要窮追猛打，一戰到底。於是她更科起了精神，把全身的精力和招數傾瀉出來。她做夢也沒想到，竇爾敦使的是以逸待勞的戰術。
那位說，就憑畢鳳蓮這麼高超的武功和幾十年間世經歷，難道還看不出竇爾敦使的是計嗎？未免與情理不合。書中代言，凡屬畢鳳蓮這類驕傲自滿、剛愎自用、爭強好勝、忘乎所以的人，她們只知有已，不知有人，橫行霸道，不可一世，很容易被一時的取勝沖昏頭腦。古人云：驕者必敗，就是這個道理。
閒言少敘，書歸正傳。竇爾敦見畢鳳蓮果然中計，不由得放下心來，他把氣血平住，躲躲閃閃，還是不貿然進攻。長話短說，眼看一百二十個回合過去了，畢鳳蓮頭上滲出了汗珠，胸膛一起一伏，精力已經不足了，招法遲鈍，銳氣大減。
竇爾敦看在眼裡，喜上心頭。他突然把雙掌一晃，使出了螳螂十六式，跟身進步，抽撤連環，「啪啪啪」雙掌掛風，連續進攻，猛似雄獅，勢如奔馬。
畢鳳蓮如夢初醒，這才知道上當了，再想抵擋，已經晚了，急得她汗流浹背，手忙腳亂。竇爾敦使了個蓋頂三掌，畢鳳蓮急忙往上招架。哪知這是虛招，真招全在下邊呢。就見竇爾敦立左腳，抬右腿，飛起一腳，奔畢鳳蓮的心門蹬來。畢鳳蓮再想躲可就來不及了，她尖叫一聲：「我命休矣！」束手待斃。
哪知竇爾敦並沒蹬她，把腿一鉤，又撤回來了。「唰」往後一退，拱手道：「多謝前輩容讓，竇某失禮了！」
畢鳳蓮睜眼一看，前胸的衣襟上，留下一點塵土，竇爾敦早已退到圈外去了。畢鳳蓮滿面羞慚，驚呆在那裡，很久說不出話來。
玉觀音司馬慧如、醉麻姑雷一娘等，也被竇爾敦的高超絕技所折服，看得目瞪口呆。這時見到師父敗陣，她倆才趕緊跑過來問道：「師父，您怎麼了，受傷了不成？」「閃開！」畢鳳蓮大吼一聲，把兩個徒弟斥退。她突然一撩衣服，掣出一把包金嵌珠雙刃匕首，奔自己的咽喉便刺。魔山老母幾十年走南闖北，武功之高幾乎無人可比，而今竟然敗在一個年輕人之手，實在羞愧難言，痛不欲生。
竇爾敦原以為她要和自己決一死戰，剎那間，才發現她要自戕，不由得大吃一驚，他不願因比武之故給門派結仇。一心救她一命，過去已來不及了，他急中生智，力抖丹田喊了一聲：「呔！你看那是什麼？」這聲喊如同炸雷，在場的人，都嚇得一哆嗦，畢鳳蓮不由一愣。正在這時，竇爾敦以迅雷不及掩耳之勢，一個箭步躥到她跟前，飛起一掌，啪地一下把匕首擊落。
然而畢鳳蓮並不感謝她，反而惱羞成怒，從地上撿起匕首，指著竇爾敦氣勢洶洶地說道：「竇爾敦，少裝正人君子，我師徒都栽到你手裡了，這下你該心滿意足了吧？不過，你可別高興得太早了，老娘叫你嘗嘗兵刃的厲害！」說完，揚起匕首，奔竇爾敦前胸刺去。竇爾敦心中大為不悅，暗道：畢鳳蓮實在不可理喻，好歹不知，真假不辨，跟瘋子無異！對這種人軟了不對，硬了不是，這才叫秀才遇上兵，有理講不通。他只好左躲右閃，邊閃邊說：「老前輩，請住手吧！」
畢鳳蓮哪裡肯聽，照舊以刀相拼。有人問，畢鳳蓮為什麼如此發狂？她與竇爾敦的怨恨在哪裡？她為什麼把竇爾敦約到這兒來比武？
書中代言。畢鳳蓮自創立魔山派以來，自以為打遍天下無敵手。幾年來，她帶著十多個徒弟，遍訪名山古剎，周遊全國各地，在此期間，她曾與很多武林高手較量過，卻無一人能敵得過她。這樣一來，愈發使她躊躇滿志，不可一世了。
上個月的一天，她來到五台山文殊院，指名點姓要與海靖長老比武，那時恰值竇爾敦剛下山三天。海靖惦記著徒弟，心緒不寧，哪有心思同她較量，因而斷然拒絕。畢鳳蓮誤以為海靖懼怕她，賴在文殊院不走，大放厥辭，這可氣壞了弟子金面天尊了塵和玉面天尊了淨。這師兄弟二人背著師父海靖，接受了畢鳳蓮的挑戰。結果，二人雙雙敗陣，了淨又羞又惱，他為了給自己找回臉面，對畢鳳蓮說：「別看我們哥兒倆不如你，我們師弟可不含糊你，你若有膽量會會他，管叫你身敗名裂，一敗塗地。」畢鳳蓮問：「他是誰？叫什麼名字？」了淨道：「他叫竇爾敦，綽號銅頭鐵羅漢，是我們文殊派的嫡傳弟子，前幾天已奉師父之命下山闖蕩江湖去了。」畢鳳蓮冷笑道：「無名小輩，乳臭未乾，何足掛齒。你們當師兄的都不是老娘的對手，何況是他！」
了塵插言道：「我師弟可比我們強百倍，人家是帶藝學藝，功底極深。依我們看，即是我師父海靖，也未必是他的對手。你要把竇爾敦贏了，我們文殊派就算服了你了。」
了塵的這些話，無非是讓她快快離去，少些糾纏，以求佛門聖地的清靜。他以為，大地一片茫茫，去哪兒能找到竇爾敦的行蹤？然而說者無心，聽者有意。畢鳳蓮聽了了塵、了淨的話，真的很快離開了五台山文殊院，逕自尋找竇爾敦去了。雖然這給竇爾敦帶來了麻煩，不過也給他名揚四海，大顯身手創造了很好的機會。
不久，海靖長老獲知此事，把了塵、了淨狠狠地教訓了一頓。怪罪他們不該胡言亂語，為了支走畢鳳蓮，引禍與竇爾敦。這二位兄弟聽了師父之言追悔莫及，叫苦不迭。海靖深怕竇爾敦身陷絕境，第二天也離開了文殊院五台山。當然這些事情竇爾敦一無所知。
再說畢鳳蓮，帶著眾多弟子，轉來轉去也來到了保定府。為了起居方便，她們都借住在大佛寺。
一日，閒著沒事，師徒幾人到街上遊逛。恰巧，正遇上同順、永昌兩個鏢局在龍虎寺比武。畢鳳蓮好奇，也夾雜在人群中看熱鬧，月台上發生的一切，她都看了個一清二楚。
後來，竇爾敦上台解圍，大敗夏重五和胡景春。畢鳳蓮這才知道，原來那個頭陀就是自己要找的竇爾敦。
那天晚上，她本想去會竇爾敦，卻被玉觀音、醉麻姑二人攔住了。她們說，竇爾敦無非是個凡夫俗子，沒有什麼了不起的，何用勞駕師父？我姐倆對付他也就足夠了。畢鳳蓮一想也對，這才派玉觀音、醉麻姑二人會鬥鐵羅漢。
可是，她們為了把事情辦得乾脆利落，博得師父的歡喜，於是前往鏢局行刺，結果失敗，被釋而回，並以實言秉告了畢鳳蓮。哪知畢鳳蓮聽後勃然大怒，她以為竇爾敦這是有意賣狂，羞臊她們師徒。第二天就想找竇爾敦算帳，不料有件奇怪的事出現了。
那天晚上，她收到了一張柬帖，上寫：
魔山老母莫驕橫，
可知天外有蛟龍？
強敵手下比高低，
身敗名裂思量行。
畢鳳蓮看罷，怒火難消，她不知道這字出自誰手，一連幾天追找行蹤，結果一無所獲。她這個人一向是不聽忠告的，越勸越氣，越氣越恨。她暗下決心，一定要打敗竇爾敦。
書接前文。畢鳳蓮比武敗給竇爾敦，羞愧萬分，無地自容，決意孤注一擲，做困獸之鬥。她舉匕首接連向竇爾敦刺去，這可氣壞了樹上看熱鬧的那個人。他把樹枝一分，縱身一跳，高聲喝道：「老魔女，住手！」話音未落，他已輕輕落地，如神從天而降，眾人無不驚駭！
欲知來者何人？且看下回分解——
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