白石吩咐毓竹道，「你可傳令蓬萊中人，若是避世潛修，我自能保眾人平安無事，若是耐不得寂寞，想要到那人間走一遭，就得有應劫的準備。」轉念想了一想，有說道，「你若是有空，不妨幫大家多煉製幾件法寶，也好讓大家多一點自保之力。」
毓竹答道，「弟子設有一煉器堂，有數十名精於煉器之人，凡我蓬萊名下之人，皆可自備材料，入煉器堂換取法寶。煉器堂之人，都可由煉器提升修為，也不會耽誤了大家的修煉。」
「如此甚好。」頓了一頓，白石又道，「昔日你女媧師叔補天之後，遺下補天靈石一枚，遺留在東勝神洲，為師曾布下一聚靈之陣，算來也到化形之時，你可前去帶回，日後便是我第十弟子。」
毓竹應下之後，親自前往地仙界去尋靈石。
那東勝神洲有一國土，名曰傲來國。國近大海，海中有一座名山，喚為花果山。此山乃十洲之祖脈，三島之來龍，自開清濁而立，鴻蒙判後而成。真個好山！有詞賦為證，賦曰：主
勢鎮汪洋，威寧瑤海。勢鎮汪洋，潮湧銀山魚入穴；威寧瑤海，波翻雪浪蜃離淵。水火方隅高積土，東海之處聳崇巔。丹崖怪石，削壁奇峰。丹崖上，綵鳳雙鳴；削壁前，麒麟獨臥。峰頭時聽錦雞鳴，石窟每觀龍出入。林中有壽鹿仙狐，樹上有靈禽玄鶴。瑤草奇花不謝，青松翠柏長春。仙桃常結果，修竹每留雲。一條澗壑籐蘿密，四面原堤草色新。正是百川會處擎天柱，萬劫無移大地根。
那座山正當頂上，有一塊仙石。其石有三丈六尺五寸高，有二丈四尺圍圓。三丈六尺五寸高，按周天三百六十五度；二丈四尺圍圓，按政歷二十四氣。上有九竅八孔，按九宮八卦。四面更無樹木遮陰，左右倒有芝蘭相襯。蓋自開闢以來，每受天真地秀，日精月華，感之既久，遂有靈通之意。內育仙胞。一日迸裂，產一石卵，似圓球樣大。因見風，化作一個石猴。五官俱備，四肢皆全。便就學爬學走，拜了四方。目運兩道金光，射沖斗府。
那石猴尚在化形之前，便有了靈智，每日裡只是不停的吸收那天地靈氣。有一天，忽然腦中出現一男兩女三個人影，然後就發現四周靈氣匯聚快了數倍不止，雖然心中詫異，但是也不知是何緣由。日日揣摩之下，忽然靈光一閃，隱約知道是有人幫了自己，便立誓日後定當報答此人的大恩。
那猴在山中，卻會行走跳躍，食草木，飲澗泉，采山花，覓樹果；與狼蟲為伴，虎豹為群，獐鹿為友，獼猿為親；夜宿石崖之下，朝游峰洞之中。真是「山中無甲子，寒盡不知年」。一朝天氣炎熱，與群猴避暑，都在松陰之下頑耍。
一群猴子耍了一會，卻去那山澗中洗澡。見那股澗水奔流，真個似滾瓜湧濺。古云：禽有禽言，獸有獸語。眾猴都道：「這股水不知是那裡的水。我們今日趕閒無事，順澗邊往上溜頭尋看源流，耍子去耶！」喊一聲，都拖男挈女，喚弟呼兄，一齊跑來，順澗爬山，直至源流之處，乃是一股瀑布飛泉。但見那
一派白虹起，千尋雪浪飛。海風吹不斷，江月照還依。
冷氣分青嶂，余流潤翠微。潺蔽名瀑布，真似掛簾帷。
眾猴拍手稱揚道：「好水，好水！原來此處遠通山腳之下，直接大海之波。」又道：「那一個有本事的，鑽進去尋個源頭出來不傷身體者，我等即拜他為王。」連呼了三聲，忽見叢雜中跳出一個石猴，應聲高叫道：「我進去，我進去！」正是那天生石猴。
只見他瞑目蹲身，將身一縱，逕跳入瀑布泉中，忽睜睛抬頭觀看，那裡邊卻無水無波，明明朗朗的一架橋樑。他住了身，定了神，仔細再看，原來是座鐵板橋，橋下之水，沖貫於石竅之間，倒掛流出去，遮閉了橋門。卻又欠身上橋頭，再走再看，卻似有人家住處一般，。洞內有石座、石床、石盆、石碗，又有修竹、梅花、青松，竟然是個天生的居所。
看罷多時，跳過橋中間，左右觀看，只見正當中有一石碣。碣上有一行楷書大字，鐫著「花果山福地，水簾洞洞天」。石猿喜不自勝，急抽身往外便走，復瞑目蹲身，跳出水外，打了兩個呵呵道：「大造化，大造化！」眾猴把他圍住問道：「裡面怎麼樣？水有多深？」石猴道：「沒水，沒水！原來是一座鐵板橋。橋那邊是一座天造地設的家當。」眾猴道：「怎見得是個家當？」石猴笑道：「這股水乃是橋下衝貫石竅，倒掛下來遮閉門戶的。橋邊有花有樹，乃是一座石房。房內有石鍋石灶、石碗石盆、石床石凳，中間一塊石碣上，鐫著『花果山福地，水簾洞洞天』。真個是我們安身之處。裡面且是寬闊，容得千百口老小。我們都進去住，也省得受老天之氣。
眾猴聽得，個個歡喜。都道：「你還先走，帶我們進去，進去！」石猴帶著眾猴進了水簾洞，眾猴也不食言，公推那猴子做了大王。
美猴王領一群猿猴、獼猴、馬猴等，分派了君臣佐使，朝游花果山，暮宿水簾洞，合契同情，不入飛鳥之叢，不從走獸之類，獨自為王，不勝歡樂。
這天，忽然有巡山的小猴來報，外面有一道人求見，美猴王忙讓手下迎接進來。待那道人來到水簾洞中，卻是一美貌女子，眉如遠山秀，目似星光瑩，瑤鼻櫻唇，青絲如瀑。穿一身普普通通的竹青道袍，卻有道不盡的風流美態。口中作歌，「蓬萊有大道，洪荒化真形。玄天存一念，靜坐誦黃庭。」
這猴子也是個先天有道心的，見狀不敢怠慢，急忙起身作揖，道，「見過神仙道長。」
那道人正是毓竹，見猴子如此明理，心中暗自高興，卻問道，「大王何出此言？」
美猴王道，「靜坐誦黃庭，豈不是神仙中人？」
毓竹道，「大王在此仙山福地，古洞神洲之地，日日歡會，不伏麒麟轄，不伏鳳凰管，又不伏人王拘束，倒也自由自在。」
石猴嘿然，樂不可支，揚揚自得。
毓竹道：「可惜今日雖不歸人王法律，不懼禽獸威服，將來年老血衰，一旦身亡，便是千年富貴，也成泡影。可悲可歎。」
猴子一聽，頓時腦中轟的一響，茫然不知該當如何。眼中濁淚，滾滾而出。忽然，猴子福至心靈，跪下拜道，「仙長慈悲，救我等一救。」
毓竹初見他機敏，先有了三分好感，如今見到這猴子能馬上醒悟過來，更是高興，問道，「你這猴頭，可記得此人？」說完，手指凌空一畫，便憑空出現一面鏡子，中有三個人影，正是那白石與女媧、后土。
猴子一見，這三人不就是自己化形之前腦中所見的三人，感情這仙長是三位大仙派來的？連忙下拜，「多謝仙人援手之恩。」
毓竹等那猴子規規矩矩的叩頭完畢，才道，「我便是奉了老師之命，前來接你回山，你可捨得這人間清福，隨我回山修煉？」
猴子忙道，「捨得，捨得，拜見師父。」
毓竹閃身避過，連連搖手，道，「你且休要拜我，先跟我回山再說。」毓竹帶了猴子，回到蓬萊島，前去見過了因道長，那了因分身便收了猴子為第十弟子。這石猴便是四大靈猴中的靈明石猴，被了因賜名靈明，由毓竹代師傳藝。
袁覺，延生，多聞三人知道了這個消息，喜不自勝，因都是猴身，幾日間便混得爛熟，更將毓竹的傳藝之責接手，每日裡教導靈明。毓竹見三位師弟如此熱心，為靈明打造了一套衣甲武器，便放任幾人前去教導靈明。
白石靠著自己先知先覺，搶先將靈明石猴收入門下，也是存心斷了佛教的傳經之路。但是人人都知道靈石乃是女媧所煉，今日被白石收到門下，只要女媧不反對，別人也沒反對的立場。何況，幾千年之後的事，也沒有聖人能算出其中的關聯來。