老太太說：「借宿倒也沒關係，只是沒有床鋪；如果不嫌委屈，就在地上鋪些草，將就著睡一夜吧。」說完，老太太轉身回屋，一會兒，她拿著蠟燭走出來，又把草鋪在地上，對客人十分慇勤。溫如春問她姓什麼，老太太回答說：「姓趙。」又問：「剛才那姑娘是誰？」老太太說：「她叫宦娘，是我的侄女。」溫如春說：「我不自量力，想攀附高門，結為姻親，怎麼樣？」老太太皺著眉頭，為難地說：「這件事我可不敢遵命。」問她是什麼緣故，老太太只是說不好回答。溫如春大失所望，但也只好作罷。老太太離開以後，溫如春看見鋪在地上的草又濕又爛，無法躺下歇息，於是端端正正地坐著彈琴，借此消磨這漫漫長夜。後來雨停了，溫如春就連夜回家去了。
溫如春的家鄉，有一個退隱家居的部郎官葛老先生，很喜歡和文人交往。一次，溫如春偶然前去拜訪，應葛老先生之邀彈琴。簾幕內隱隱約約好像有女眷在偷聽。忽然一陣風吹起了簾幕，現出一個十五六歲的少女，真是美麗極了。原來，葛老先生有個女兒，小名叫良工，很會填詞作賦，她的美麗更是聞名遐邇。溫如春不由得動了心，回家對母親說了，就托媒人去葛家提親。葛老先生因為溫家已經衰落，遲遲不肯答應。可是良工自從聽了溫如春彈琴之後，心裡暗暗傾慕，常常希望能再次聽到那優美的琴聲；而溫如春因為婚事不成，灰心喪氣，再也不登葛家的大門了。
一天，良工在花園裡拾到一張舊的詩箋，上面寫著一首《惜余春》詞：「因恨成癡，轉思作想，日日為情顛倒。海棠帶醉，楊柳傷春，同是一般懷抱。甚得新愁舊愁，剷盡還生，便如青草。自別離，只在奈何天裡，度將昏曉。今日個蹙損春山，望穿秋水，道棄已拚棄了！芳衾妒夢，玉漏驚魂，要睡何能睡好？漫說長宵似年，儂視一年，比更猶少；過三更已是三年，更有何人不老！」良工將它反覆吟誦了好幾遍，心裡很喜愛這首詞。她把這首詞帶回房間，拿出華美的信箋，端端正正地抄了一遍，然後放在桌子上。過了一會兒，要再拿來看時，卻已經不見了，心想大概是被風吹走了。恰好葛老先生從良工的房門口經過，拾到了這首詞，以為是良工作的，又反感這首詞的內容放蕩，就把它燒掉了，不過，他不忍心怪責女兒，只想快點把她嫁出去。
山東臨邑縣劉布政使的兒子正好托媒求婚，葛老先生心裡覺得可以，但還是想親自看看劉公子本人。劉公子穿著華麗的衣服來了，人長得眉清目秀。老先生非常高興，招待得十分熱情豐厚。劉公子告辭以後，他的座位下遺落了一隻女繡花鞋，葛老先生一見，心裡頓時十分厭惡劉公子的輕薄行為，於是把媒人叫來，告訴了這件事。劉公子極力為自己辯解，說鞋不是他遺落的；可是葛老先生根本不聽，到底拒絕了這門婚事。
在這之前，葛家有一種綠色的菊花，葛老先生從來捨不得把花種傳給別人，良工在自己房間裡種了幾盆。溫如春的院子裡也種有菊花，忽然有一兩株變成了綠菊，朋友們聽到了，都紛紛上門來觀賞；溫如春也十分珍愛它們。第二天清晨，溫如春跑到院子裡看綠菊，在菊花畦邊撿到一張信紙，上面寫著一首《惜余春》詞，他反覆念了幾遍，卻不知道它是從哪裡來的。又因為「春」字是自己的名字，心裡更加迷惑，就拿到書桌上，細加評點，評語中有不少輕薄的話。葛老先生聽說溫家的菊花變成綠色，感到很奇怪，就親自到溫家看個究竟，他來到書房，見桌子上有一首詞，就拿過來誦讀。溫如春因為上面的評語輕薄，連忙奪過來揉成一團。葛老先生只來得及讀了兩句，發覺就是自己在女兒房門口所拾到的那首詞，不禁十分疑惑，於是連溫如春的綠菊品種，也懷疑是良工贈送的。回家後他把這件事告訴了夫人，並叫夫人去逼問良工。良工平白無故受到冤屈，哭著要尋死；而這件事又沒有人親眼看見，無法取得實證。
夫人怕事情越弄越張揚出去，主張不如乾脆把女兒嫁給溫如春。葛老先生也同意了，就托人把這個意思告訴了溫如春。溫如春高興極了。當天就邀請客人來舉行綠菊宴，焚香彈琴，直鬧騰到深夜才散。溫如春睡下以後，書僮忽然聽見琴自動發出了響聲，開始還以為是別人的僕人在鬧著玩；後來去看一下，發現並沒有人，這才去告訴溫如春。溫如春親自去看，果然如此。聽那琴聲，音調生硬澀滯，好像在模仿自己而又沒有學好。他點亮燈火突然闖進去，卻什麼也沒看到。溫如春把琴拿走以後，整個晚上再也沒有動靜。他猜想一定是哪個願意拜自己為師的狐精在作怪，於是每天晚上都為它彈奏一曲，然後把琴擺在那裡讓它去彈，就像老師教學生似的，自己則每晚都躲在外面偷聽。這樣過了六七夜，那琴聲居然有曲有調的，很可以讓人欣賞下去了。
溫如春把良工迎娶過來以後，夫妻倆談起以前那首《惜余春》的詞，這才知道兩人得以結合的緣故，但始終不知道那首詞是從哪裡來的。良工聽到琴會自動彈奏的怪事，就親自去聽，回來後對丈夫說：「這不是狐精彈的，聽那音調淒慘憂愁，倒像是鬼彈出來的。」溫如春還不大相信。良工就說她家有一面古鏡，可以照見精靈鬼怪的原形。第二天，她派人去把古鏡取來，等到琴聲響起來的時候，拿著古鏡突然走進去；點燈一看，果然有個女子，驚慌失措地躲在牆角，再也不能隱身了。溫如春仔細一看，原來就是以前避雨時見到的趙家的宦娘。他非常驚訝，再三追問她。宦娘流著眼淚說：「我替你們做媒人，不能說沒有恩德吧，為什麼這樣苦苦相逼呢？」溫如春讓良工把古鏡拿開，同時要求宦娘不要躲避；宦娘答應了。
良工於是把古鏡用袋子裝好。宦娘遠遠地坐下，說：「我原來是太守的女兒，已經死了一百年了。從小就喜歡彈琴弄箏；箏技我已經比較通曉，只有琴技沒有得到名師的真傳，九泉之下仍然感到很遺憾。您那次光臨我家時，能夠聽到你美妙的琴聲，我對您實在是很仰慕；只恨自己已經成了鬼不能侍候您，所以暗中為您撮合這美好的婚姻，以此報答您對我的一片情意。劉公子座位下的女繡花鞋，以及那首俚俗的《惜余春》，都是我幹的。這樣報答老師不能說不盡力吧！」溫如春夫妻倆一齊向她表示感謝。宦娘說：「你的琴技，我大部分已能領悟；只是那些精妙之處我還沒有完全掌握。請你再給我彈一遍吧。」溫如春按她的要求彈了一遍，還詳細地給她講解彈奏的方法和技巧。宦娘非常高興地說：「我已經全部領會了。」於是站起來就要告辭。
良工本來就喜歡彈箏，聽宦娘說她擅長此道，表示希望聆聽一下她的演奏。宦娘也沒有推辭，便彈了一曲，聽那曲調和樂譜，果然並不是人間所能有的。良工打著拍子讚賞不止，然後倒過來請宦娘指教。宦娘提起筆來給良工寫了十八篇樂譜，又站起來告辭。溫如春夫妻倆苦苦挽留她。宦娘淒慘地說：「你們夫妻感情這麼好，自然是知音；我這個薄命人哪有這種福氣啊。如果真有緣分，下一輩子再相聚吧。」於是把一個卷軸交給溫如春，說：「這是我的小像。假如你還記得我這個媒人，就把它掛在臥室裡，高興的時候，燒上一炷香，對著它彈一支曲，那我就像親身領受一樣了。」說完，宦娘走出門去，就消失得無影無蹤了。