話說裘元等一行四人到了且退谷，雷迅騎虎正要出去，見四人自空飛降，甚為欣喜，迎接人內。先拜了司、雷、方三家尊長和方端、袁靈姑，並代紀異一一引見，禮畢歸座。
南綺初意石明珠、司青璜尚在紅菱登侍壇未歸，及至坐定一問，才知昨日先是司青璜一人回來，言說鬼老狡猾異常，自知無幸，不甘魂魄全滅，兩三次妄想分化元神逃遁。不料銀鬚叟仙法神妙，掙扎越甚，反應之力越強。又恐妖鬼同黨暗中搶救，最後一日九次化煉，妖徒已早消滅，鬼老也只剩了一些殘煙餘氣，附在法碑之上，死灰決難再燃。司青璜急于歸省老父，請命先回，到家只住了一夜。午前石明珠隨後趕到，說適才在紅菱登奉到師父武當山半邊老尼飛劍傳書，上寫乃妹女崑崙石玉珠自和裘元、南綺二人分手，趕回武當，因在外耽延，半邊老尼恰值他出，不曾見著。石玉珠同了同門師姊妹照膽碧張錦雯、姑射仙林綠華偶然交談，林綠華說了一個故事。
原來林綠華前數月在外行道，路過雲南小白茅山，見深山之中有一盤籠族，全族人有數千，都以耕織田獵度日，山景美麗，氣候溫和，本可安居樂業、不知怎的，去年山酋召三光往離鎮上百里的火龍寨去趁墟回來，不久便染奇疾。始以為事出偶然，等到臨終告知繼承的酋長，才知是在中途中蠱，蠱神便是天蠶仙娘的愛徒。曾對召三光道，叫他獻出全族累世所積財貨牲畜贖命，從此率領全族永為奴僕，予取予求，不得違命，否則到時便要裂腹而死。盤籠族乃山民，召家族分支雖是山野之民，性卻馴良。召三光人更智勇忠正，知道妖蠱凶毒，一經屈服，自己暫時雖得保命，還可分沾一點余潤，但是全族從此淪於水火。想了又想，決計拼捨一命，保全全族生命財產，死狀至慘。山人多知妖蠱禁忌之法，召三光又頗機警，當中蠱時情知不妙，故意害怕，滿口應命，並未說出真實地址。先將妖徒穩住，先在途中繞道遠處，擇一荒山僻谷，照著素習之法設一疑陣，滴了二滴中指血，使異日妖徒發覺上當，循蹤加害，到此而止。至多到日蠱發身死，不至害及族人。因恨極妖蠱，死時掘一深坑，命人將屍體如法焚化，想連身中之蠱一齊燒死。後任酋長自然依言行事。
召三光初意所居地僻甚險，須由千百丈絕壁攀縋。上下有一秘徑，已在百年前地震山崩，將路阻斷。便本族人，能隨意出入的也沒幾個。事前又有種種佈置防備，決可無害。哪知天蠶妖蠱不比尋常妖徒，雖為召三光所愚，急切問尚未尋到，那蠱一燒人士後，又復回生，化身千百，不消多日，全族的人十之九中了蠱毒。按理蠱有靈性，與放蠱行法的主人靈感相通，妖徒久尋不獲，人已裂腹而死，蠱卻不飛回，勢必接連行法，令其轉害旁人，禍發也必迅速。可是中蠱的人多是面黃肌瘦，目光灰藍，四肢無力，似如病重，人卻一個不死，終日憂惶，不知何時腹破腸流。
正在無計可施，林綠華忽然無心飛降，問知前仇，又問天蠶仙娘下落。無奈盤籠族除每十年往火龍寨換鹽一次外，從不出山，山外的事俱不知悉。天蠶仙娘之言，還是妖徒自稱，不知底細。中蠱人數大眾，林綠華身帶靈丹無多。再者中蠱與中毒不同，不是根本之計。只得傾囊取出，用大缸清水將丹藥化開，令眾分飲，先將煩渴止住，身稍康復，再作計較。
林綠華正要出山往別寨訪查蠱跡。忽見山人自殘親生之子，忙即喝住詢問。說是盤籠族族昔年曾為別族所敗，避來此地。先只數百人，震於先世出山有禍之訓，隱居耕獵。
除少數為首人因有要事，每隔些年輪流著一人出外謀幹外，十九終身不離開一步。當地雖是氣候溫和，泉甘土肥，但在環山深處，地方不大，出路又被地震隔斷，耕地無多，後來生齒日繁，便難足用。酋長聚眾商議，說本族人素來良懦，外面仇敵甚多，與其和先世一樣，受那殘殺滅族之慘，還不如減少人口，永保當初神人指點的這一片樂土。由此下令，以當天全族人數為定額，不許再行增加；如生子女，必須有人老死，或有空額，始許留養，否則生後即行殺死。如生子女過多，父母不捨殘殺，就有缺額可補，也須按照家計分別獻納。始而當父母的還多不捨，無如這一山民比較別的土著聰明，素喜慮後。
酋長為人又公正，以身作則，毫無偏私。出產也實無多富餘，還得留存一些以備災荒。
年月一久，成了習慣，也就不以為意。
林綠華聞言大怒，便向山人斥責說：「你們好好安居度日，不似別的山民凶暴，本得天祐。今為惡蠱所害，便由於多殺無辜嬰兒，上天降罰之故。再不改此惡俗，非到全族滅亡不可。」眾人見綠華來時現有許多靈跡，視若天神，怎敢違抗。一面應諾改悔，一面哭訴說：「本族生育甚繁，耕獵之地無多，出口又斷。如無限制，衣食無法供給，如何是好？」綠華知他情非得已，方始息怒。惟恐當時應諾，去後重犯，再三正言開導，告以附近並無異族為害，盡可開闢。如嫌無路可通，等自己訪得天蠶妖女，盡掃蠱毒以後，定必回來行法開山，將舊日秘徑打通，使其可以向外另辟田畝。
山酋仍是緊記上輩遺命，不願與外相通。答說：「舊日秘徑本極窄狹，現為崩山所塞。附近雖無異族盤踞，但是別種土民天性凶暴，遷徙無常，又喜與外族爭搶仇殺，敗便分頭四竄，另覓安身之所。本族良懦，能在此安居好幾代，便由於內外隔斷之故。如將舊路打通，在外開田辟野，早晚必受異族侵奪燒殺，連這舊業也難保有。仙娘如若開恩，不必重開舊路。昔年族人發現南崖之後，有一大片好地方，水土平曠，地方廣大，出產比此還多，也是四面危峰環繞，與外隔絕，好似從無人去過，先人幾次想要過去開闢，偏有絕壁險阻。並且內有各種野獸，頗多猛惡之物，少數人去，就能冒險用山籐蕩了過去，也無濟幹事。仙娘如將崖壁鑿穿，就用崩石填壑，使兩地通連，便成了樂土了。」
綠華問明方向，飛過崖去一看，果然景物極佳。但那橫隔兩面的危崖峭壁，最薄處也有里許。估量自己一人之力不能勝任，意欲回山約了同門相助，開山斷崖，為那山民造福。也未明告山人，推說：「事雖可行，一則天罰未終，尚非其時；二則對崖有不少猛獸，現時蟲毒未消，難於清除抵禦。須俟我先滅妖蠱，使爾等康復，再行開通。但我還有事，此去搜尋天蠶妖蠱，三五日內如未尋到，便須回山一行，事完再來。現有靈丹保命，暫時決可無憂，百日之內必有好音。」山人聞言，歡喜如狂。
綠華安定好了人心，立時飛往附近山墟，查訪天蠶妖蠱下落。不料那一帶山寨相隔妖巢最遠，玉花姊妹雖已繼位傳知，為防眾心不附，仍假繼承為名，並未詳說那天蠶妖女伏誅之事。眾山民又畏禍太甚，同類相見，尚不敢提說姓名，何況外人，大都談虎色變，矢口不吐隻字。綠華原是富貴人家小姐，不知山人習性，又嫌山民粗野，雖用法力兩次擒人詰問，山人看出是蠱神之仇，越發害怕。綠華見他們寧死不說，想起回山期近，只得暫時作罷。回到武當，又值師命另有要事，無暇及此。等師走時稟告，半邊老尼生平不喜山人，只說石玉珠常年在外，熟知山情，可等她回山一同商議，便自他去。
林綠華說完以上經歷，聽石玉珠便說妖女天蠶娘早死，否則盤籠族已中蠱毒，妖徒必早尋去，縱不全數滅亡，也必同受苦難。現雖不至於死，但惡蠱附身，耗人精血，日久仍難保命。並且留下這麼多蠱種，玉花尚不知道，流毒無窮。此事易辦，只須尋找玉花，同往小白茅山，將眾山民附身惡蠱收去，稍為施治，便可痊癒。
三女因事情不難，可救數千生命，還兔未來的遺患，功德甚大，高興非常。略為商議，便即同往玉花姊妹所居蠶神寨飛去。路程本來遙遠，石玉珠以此行事決順手，行前和張、林二女說，想在沿途順便訪一道友。
林綠華道：「我自前年起，時常獨自下山行道。上次師父本命我去湖廣一帶行道濟世，因在岳陽樓上憑欄看湖，遇一少年，欺我獨身女子，說話無理。我本想將他引往湖邊，在無人之處將他殺卻。不知怎的，被他看出我的形跡，始而和兩同伴風言風語，忽然改據為恭，代我會了茶錢。極口道歉，自認過失，說他有眼無珠，多多冒犯。稱我仙姑，力請去至他家稍坐，尚有要緊話說。此人說風話時臉未對著我，又未指明是誰，本可不認為是為我而發，他卻勇於任咎。細看面上神情和兩個同伴，也不像是市井好惡之徒。文人打扮，卻似會些武功，為人如何，難以分辨。又疑心他誘我去到他家，不懷好意，意欲隨往看個究竟。如是好人便罷，否則，此人看去頗有財勢，又有一身武功，平日惡跡必不在少，此去正好為當地除害。便答應了他。
「約定之後，著他先行。滿擬他如存有壞心，必會防我滑脫，不是強勸同行，便是暗中著人尾隨防備。他卻深信不疑，一口應諾，立和同伴走去。我等他走後向人打聽，才知此人不特是個義俠少年，並還是前明忠良之後。因秉先人遺命，不事功名，輕財仗義，愛武好友，品行極為端正。至今年近三十，尚無妻室。日常只同朋友遊山習武，濟貧救危，有求必應。此次請我去往他家，必是看我孤身女子，衣飾單寒，欲問明來歷，加以周濟，乃是好意。他先和同伴說風話時，語聲甚低，別人原未聽出，所以我對別人所說也未深信。那少年姓楊，所居是在濱湖一個村莊以內，離岳陽樓還有二十餘里，我沿途向人打聽，無論老少俱都知他為人和家世，所答也和先前所聞差不多。如照我初見時心情，定要在殺好人，尚喜不曾冒失。
「及到他家，少年名叫楊永，將我恭禮延至後園精室以內，互一談詢，果與人言相近。」林綠華說到這裡，略一停頓，又講了楊永的經歷。
原來楊永上輩姓周，乃三湘名宦。起初家在長沙，當地只置有田業，歸一姓楊的母舅掌管，也是書香世族，明末流寇之亂，乃舅在外省做知府，全家盡喪，只逃得一人回來。老年無子，便以外甥承繼。不久，他祖父在甲申殉難，長沙兵災之餘，物產蕩然，親屬零落，更有仇家大豪凌迫，說周氏心存故國，嘯聚鄉兵，欲圖不軌。尚幸乃舅為人機智，家業竟能保存，周家本有田產寄存，為了避禍，棄了長沙劫餘的田業，往依母舅，並改姓楊。舅死以後，兩輩均絕意功名，耕讀傳家，喜行善事。楊永好武，喜歡結交英雄之士，慷慨好施，更勝乃父，因此義俠之名，遠播湖湘。但卻因此惹下一樁隱患。
起因是由於去年夏天，偶同好友往游洞庭湖君山，在山上遇一道士。楊永不知那是竹山教下妖道，互相談說了幾句，問知就在山後居住，也未明說地方。楊永只當是江湖異人，見道士詞色傲慢，目光如電，閃閃四射，漸覺不是良善有道之士，便存了一分心，未往自己家中延請，只把隨帶酒食分贈了一些。妖道也未回問，總算看在楊永執禮甚恭，說話兼和，一說要他隨帶酒食，立即分贈，並無吝嗇，當時無事，便自別去。
楊永隨向君山一漁人打聽，說道士來只兩月，隨行還有一個道童，似是女子，貌極美麗。平日除在山前望水外，什人不理。這日忽來買魚，第一次給了十兩銀子，魚只拿走五條大的白鱔。可是下次再來拿，便一文不與，魚卻隨意自取。漁夫覺得當地魚蝦本賤，一船鮮魚蝦，也只賣得兩許銀子。又以道士詞色兇惡，第一次給錢時，漁人不敢要那麼多，剛說得一句「不用許多」，便吃厲聲喝罵了兩句，丟下銀子，取魚便走，覺他又奇怪又可怕。心想：「有這一次錢，便取一年的魚也值，何況不是天天來。」仍是笑臉奉承。道士始終不理，自揭魚簍，拿魚便走。第三次起，漁人漸看出道士取魚時好些怪處。第一，所取的魚，總是五條白鱔魚。第二，魚簍甚多，外觀不知有無虛實，那五條白鱔魚無論放在何簍，一取必得，不用漁人指點，也不低頭查看，決無差錯。故意放向別處，也是如此。內有一次，將魚分放五簍之中，道士只向一處探取，出手仍是五條，直似會搬運法一般。最奇是那五條白鱔魚不特長短大小屢次如一，看去十分眼熟，並且到日只一舉網，準是五條在一起，與別的魚全不相混。日子一久，漁夫看熟之後，認下魚的暗記，下次打魚上來一看，果然又是道士取走之魚，一般無二。習以為常，每次得這五條白鱔，總在未次收網時節，道士也必應時而至，永遠只隔半個時辰。漁人曾用種種方法試探，絕無分毫之差。別的魚，道士從來不要。
那一帶居民漁戶本信神怪，道士又來得突然，心疑是神仙點化。這日道士又來取魚，漁人早預囑家人避開，等道士來時，迎前禮拜。方欲求告，道士忽厲聲喝罵道：「你已數次管我閒事，本當殺卻，念你豬狗一樣無知，姑且寬容。今對你說，魚錢我早給過，每次所取仍是那幾條，沒虧負你處。我也許要取上一年，你自安本分還可無事，再如惹厭，休想活命。」漁人本就怕他，嚇得諾諾連聲。
道士也別無異狀，只是每隔一日，必來取魚。起初漁人曾尾隨過，見他持魚去往後山，有時口中喃喃，自言自語，似是對魚說話，向魚喝問，也未見他放魚入水。可是一到第三日黃昏收網之時，五條白鱔必定同時入網，怎麼也猜不透是何原故，漁人自受道士怒罵以後，不敢再作探詢之舉，一晃兩月，倒也相安。要知後事如何，且看下回分解。