卻說祭賽國王與大小公卿見孫大聖與八戒騰雲駕霧提著兩個小妖飄然而去一個個朝天禮拜道：「話不虛傳！今日方知有此輩神仙活佛！」又見他遠去無蹤卻拜謝三藏、沙僧道：「寡人肉眼凡胎只知高徒有力量拿住妖賊便了豈知乃騰雲駕霧之上仙也。」三藏道：「貧僧無些法力一路上多虧這三個小徒。」沙僧道：「不瞞陛下說我大師兄乃齊天大聖皈依。
他曾大鬧天宮使一條金箍棒十萬天兵無一個對手只鬧得太上老君害怕玉皇大帝心驚。我二師兄乃天蓬元帥果正他也曾掌管天河八萬水兵大眾。惟我弟子無法力乃捲簾大將受戒。愚弟兄若干別事無能若說擒妖縛怪拿賊捕亡伏虎降龍踢天弄井以至攪海翻江之類略通一二。這騰雲駕霧喚雨呼風與那換斗移星擔山趕月特餘事耳何足道哉！」國王聞說愈十分加敬請唐僧上坐口口稱為老佛將沙僧等皆稱為菩薩。滿朝文武欣然一國黎民頂禮不題。
卻說孫大聖與八戒駕著狂風把兩個小妖攝到亂石山碧波潭住定雲頭將金箍棒吹了一口仙氣叫「變！」變作一把戒刀將一個黑魚怪割了耳朵鮎魚精割了下唇撇在水裡喝道：「快早去對那萬聖龍王報知說我齊天大聖孫爺爺在此著他即送祭賽國金光寺塔上的寶貝出來免他一家性命！若迸半個不字我將這潭水攪淨教他一門兒老幼遭誅！」那兩個小妖得了命負痛逃生拖著鎖索淬入水內唬得那些黿鼉龜鱉蝦蟹魚精都來圍住問道：「你兩個為何拖繩帶索？」一個掩著耳搖頭擺尾一個侮著嘴跌腳捶胸；都嚷嚷鬧鬧徑上龍王宮殿報：「大王禍事了！」那萬聖龍王正與九頭駙馬飲酒忽見他兩個來即停杯問何禍事。那兩個即告道：「昨夜巡攔被唐僧、孫行者掃塔捉獲用鐵索拴鎖。今早見國王又被那行者與豬八戒抓著我兩個一個割了耳朵一個割了嘴唇拋在水中著我來報要索那塔頂寶貝。」遂將前後事細說了一遍。那老龍聽說是孫行者齊天大聖唬得魂不附體魄散九霄戰兢兢對駙馬道：「賢婿啊別個來還好計較若果是他卻不善也！」駙馬笑道：「太岳放心愚婿自幼學了些武藝四海之內也曾會過幾個豪傑怕他做甚！等我出去與他交戰三合管取那廝縮歸降不敢仰視。」
好妖怪急縱身披掛了使一般兵器叫做月牙鏟步出宮分開水道在水面上叫道：「是甚麼齊天大聖！快上來納命！」行者與八戒立在岸邊觀看那妖精怎生打扮：戴一頂爛銀盔光欺白雪；貫一副兜鍪甲亮敵秋霜。上罩著錦征袍真個是彩雲籠玉；腰束著犀紋帶果然像花蟒纏金。手執著月牙鏟霞飛電掣；腳穿著豬皮靴水利波分。遠看時一頭一面近睹處四面皆人。前有眼後有眼八方通見；左也口右也口九口言論。一聲吆喝長空振似鶴飛鳴貫九宸。他見無人對答又叫一聲：「那個是齊天大聖？」行者按一按金箍理一理鐵棒道：
「老孫便是。」那怪道：「你家居何處？身出何方！怎生得到祭賽國與那國王守塔卻大膽獲我頭目又敢行兇上吾寶山索戰？」行者罵道：「你這賊怪原來不識你孫爺爺哩！你上前聽我道：老孫祖住花果山大海之間水簾洞。自幼修成不壞身玉皇封我齊天聖。只因大鬧鬥牛宮天上諸神難取勝。當請如來展妙高無邊智慧非凡用。為翻觔斗賭神通手化為山壓我重。
整到如今五百年觀者勸解方逃命。大唐三藏上西天遠拜靈山求佛頌。解脫吾身保護他煉魔淨怪從修行。路逢西域祭賽城。屈害僧人三代命。我等慈悲問舊情乃因塔上無光映。吾師掃塔探分明夜至三更天籟靜。捉住魚精取實供他言汝等偷寶珍。合盤為盜有龍王公主連名稱萬聖。血雨澆淋塔上光將他寶貝偷來用。殿前供狀更無虛我奉君言馳此境。所以相尋索戰爭不須再問孫爺姓。快將寶貝獻還他免汝老少全家命。敢若無知騁勝強教你水涸山頹都蹭蹬！」那駙馬聞言微微冷笑道：「你原來是取經的和尚沒要緊羅織管事！我偷他的寶貝你取佛的經文與你何干卻來廝鬥！」行者道：「這賊怪甚不達理！我雖不受國王的恩惠不食他的水米不該與他出力。但是你偷他的寶貝污他的寶塔屢年屈苦金光寺僧人他是我一門同氣我怎麼不與他出力辨明冤枉？」駙馬道：「你既如此想是要行賭賽。常言道武不善作但只怕起手處不得留情一時間傷了你的性命誤了你去取經！」行者大怒罵道：
「這潑賊怪有甚強能敢開大口！走上來吃老爺一棒！」那駙馬更不心慌把月牙鏟架住鐵棒就在那亂石山頭這一場真個好殺妖魔盜寶塔無光行者擒妖報國王。小怪逃生回水內老龍破膽各商量。九頭駙馬施威武披掛前來展素強。怒齊天孫大聖金箍棒起十分剛。那怪物九個頭顱十八眼前前後後放毫光；這行者一雙鐵臂千斤力藹藹紛紛並瑞祥。鏟似一陽初現月棒如萬里遍飛霜。他說「你無干休把不平報！」我道「你有意偷寶真不良！」那潑賊少輕狂還他寶貝得安康！棒迎鏟架爭高下不見輸贏練戰場。
他兩個往往來來斗經三十餘合不分勝負。豬八戒立在山前見他們戰到酣美之處舉著釘鈀從妖精背後一築。原來那怪九個頭轉轉都是眼睛看得明白見八戒在背後來時即使鏟鐏架著釘鈀鏟頭抵著鐵棒。又耐戰五七合擋不得前後齊輪他卻打個滾騰空跳起現了本象乃是一個九頭蟲觀其形象十分惡見此身模怕殺人！他生得：毛羽鋪錦團身結絮。方圓有丈二規模長短似黿鼉樣致。兩隻腳尖利如鉤九個頭攢環一處。展開翅極善飛揚縱大鵬無他力氣；起聲遠振天涯比仙鶴還能高唳。眼多閃灼幌金光氣傲不同凡鳥類。
豬八戒看見心驚道：「哥啊！我自為人也不曾見這等個惡物！
是甚血氣生此禽獸也？」行者道：「真個罕有！真個罕有！等我趕上打去！」好大聖急縱祥雲跳在空中使鐵棒照頭便打。那怪物大顯身展翅斜飛颼的打個轉身掠到山前半腰裡又伸出一個頭來張開口如血盆相似把八戒一口咬著鬃半拖半扯捉下碧波潭水內而去。及至龍宮外還變作前番模樣將八戒擲之於地叫：「小的們何在？」那裡面鯖鲌鯉鱖之魚精龜鱉黿鼉之介怪一擁齊來道聲「有！」駙馬道：「把這個和尚綁在那裡與我巡攔的小卒報仇！」眾精推推嚷嚷抬進八戒去時那老龍王歡喜迎出道：「賢婿有功怎生捉他來也？」那駙馬把上項原故說了一遍老龍即命排酒賀功不題。
卻說孫行者見妖精擒了八戒心中懼道：「這廝恁般利害！
我待回朝見師恐那國王笑我。待要開言罵戰曾奈我又單身況水面之事不慣。且等我變化了進去看那怪把呆子怎生擺佈若得便且偷他出來幹事。」好大聖捻著訣搖身一變還變做一個螃蟹淬於水內徑至牌樓之前。原來這條路是他前番襲牛魔王盜金睛獸走熟了的直至那宮闕之下橫爬過去又見那老龍王與九頭蟲閤家兒歡喜飲酒。行者不敢相近爬過東廊之下見幾個蝦精蟹精紛紛紜紜耍子。行者聽了一會言談卻就學語學話問道：「駙馬爺爺拿來的那長嘴和尚這會死了不曾？」眾精道：「不曾死縛在那西廊下哼的不是？」行者聽說又輕輕的爬過西廊真個那呆子綁在柱上哼哩。行者近前道：「八戒認得我麼？」八戒聽得聲音知是行者道：「哥哥怎麼了！反被這廝捉住我也！」行者四顧無人將鉗咬斷索子叫走那呆子脫了手道：「哥哥我的兵器被他收了又奈何？」行者道：「你可知道收在那裡？」八戒道：「當被那怪拿上宮殿去了。」行者道：「你先去牌樓下等我。」八戒逃生悄悄的溜出。行者復身爬上宮殿觀看左下有光彩森森乃是八戒的釘鈀放光使個隱身法將鈀偷出到牌樓下叫聲：「八戒！接兵器！」
呆子得了鈀便道：「哥哥你先走等老豬打進宮殿。若得勝就捉住他一家子；若不勝敗出來你在這潭岸上救應。」行者大喜只教仔細八戒道：「不怕他！水裡本事我略有些兒。」行者丟了他負出水面不題。
這八戒束了皂直裰雙手纏鈀一聲喊打將進去。慌得那大小水族奔奔波波跑上宮殿吆喝道：「不好了！長嘴和尚掙斷繩返打進來了！」那老龍與九頭蟲並一家子俱措手不及跳起來藏藏躲躲。這呆子不顧死活闖上宮殿一路鈀築破門扇打破桌椅把些吃酒的家火之類盡皆打碎。有詩為證詩曰：木母遭逢水怪擒心猿不捨苦相尋。暗施巧計偷開鎖大顯神威怒恨深。駙馬忙攜公主躲龍王戰慄絕聲音。水宮絳闕門窗損龍子龍孫盡沒魂。這一場被八戒把玳瑁屏打得粉碎珊瑚樹摜得凋零。那九頭蟲將公主安藏在內急取月牙鏟趕至前宮喝道：「潑夯豕彘！怎敢欺心驚吾眷族！」八戒罵道：「這賊怪你焉敢將我捉來！這場不干我事是你請我來家打的！快拿寶貝還我回見國王了事；不然決不饒你一家命也！」那怪那肯容情咬定牙齒與八戒交鋒。那老龍才定了神思領龍子龍孫各執槍刀齊來攻取。八戒見事體不諧虛幌一鈀撤身便走那老龍帥眾追來。須臾攛出水中都到潭面上翻騰。卻說孫行者立於潭岸等候忽見他們追趕八戒出離水中就半踏雲霧掣鐵棒喝聲「休走！」只一下把個老龍頭打得稀爛。
可憐血濺潭中紅水泛屍飄浪上敗鱗浮！唬得那龍子龍孫各各逃命九頭駙馬收龍屍轉宮而去。
行者與八戒且不追襲回上岸備言前事。八戒道：「這廝銳氣挫了！被我那一路鈀打進去時打得落花流水魂散魄飛！正與那駙馬廝鬥卻被老龍王趕著卻虧了你打死。那廝們回去一定停喪掛孝決不肯出來。今又天色晚了卻怎奈何？」行者道：「管甚麼天晚！乘此機會你還下去攻戰務必取出寶貝方可回朝。」那呆子意懶情疏徉徉推托行者催逼道：
「兄弟不必多疑還像剛才引出來等我打他。」兩人正自商量只聽得狂風滾滾慘霧陰陰忽從東方徑往南去。行者仔細觀看乃二郎顯聖領梅山六兄弟架著鷹犬挑著狐兔抬著獐鹿一個個腰挎彎弓手持利刃縱風霧踴躍而來。行者道：「八戒那是我七聖兄弟倒好留請他們與我助戰。若得成功倒是一場大機會也。」八戒道：「既是兄弟極該留請。」行者道：
「但內有顯聖大哥我曾受他降伏不好見他。你去攔住雲頭叫道：『真君且略住住。齊天大聖在此進拜。』他若聽見是我斷然住了。待他安下我卻好見。」那呆子急縱雲頭上山攔住厲聲高叫道：「真君且慢車駕有齊天大聖請見哩。」那爺爺見說即傳令就停住六兄弟與八戒相見畢問：「齊天大聖何在？」八戒道：「現在山下聽呼喚。」二郎道：「兄弟們快去請來。」六兄弟乃是康、張、姚、李、郭、直各各出營叫道：「孫悟空哥哥大哥有請。」行者上前對眾作禮遂同上山。二郎爺爺迎見攜手相攙一同相見道：「大聖你去脫大難受戒沙門刻日功完高登蓮座可賀！可賀！」行者道：「不敢向蒙莫大之恩未展斯須之報。雖然脫難西行未知功行何如。今因路遇祭賽國搭救僧災在此擒妖索寶。偶見兄長車駕大膽請留一助未審兄長自何而來肯見愛否。」二郎笑道：「我因閒暇無事同眾兄弟采獵而回幸蒙大聖不棄留會足感故舊之情。若命挾力降妖敢不如命！卻不知此地是何怪賊？」六聖道：「大哥忘了？此間是亂石山山下乃碧波潭萬聖之龍宮也。」二郎驚呀道：「萬聖老龍卻不生事怎麼敢偷塔寶？」行者道：「他近日招了一個駙馬乃是九頭蟲成精。他郎丈兩個做賊將祭賽國下了一場血雨把金光寺塔頂舍利佛寶偷來。那國王不解其意苦拿著僧人拷打。是我師父慈悲夜來掃搭當被我在塔上拿住兩個小妖是他差來巡探的。今早押赴朝中實實供招了。
那國王就請我師收降師命我等到此。先一場戰被九頭蟲腰裡伸出一個頭來把八戒銜了去我卻又變化下水解了八戒。
才然大戰一場是我把老龍打死那廝們收屍掛孝去了。我兩個正議索戰卻見兄長儀仗降臨故此輕瀆也。」二郎道：「既傷了老龍正好與他攻擊使那廝不能措手卻不連窩巢都滅絕了？」八戒道：「雖是如此奈天晚何？」二郎道：「兵家雲征不待時何怕天晚！」康姚郭直道：「大哥莫忙那廝家眷在此料無處去。孫二哥也是貴客豬剛鬣又歸了正果我們營內有隨帶的酒餚教小的們取火就此鋪設：一則與二位賀喜二來也當敘情。且歡會這一夜待天明索戰何遲？」二郎大喜道：「賢弟說得極當。」卻命小校安排行者道：「列位盛情不敢固卻。但自做和尚都是齋戒恐葷素不便。」二郎道：「有素果品酒也是素的。」眾兄弟在星月光前幕天席地舉杯敘舊。
正是寂寞更長歡娛夜短早不覺東方白。那八戒幾鍾酒吃得興抖抖的道：「天將明瞭等老豬下水去索戰也。」二郎道：「元帥仔細只要引他出來我兄弟們好下手。」八戒笑道：
「我曉得！我曉得！你看他斂衣纏鈀使分水法跳將下去徑至那牌樓下聲喊打入殿內。此時那龍子披了麻看著龍屍哭龍孫與那駙馬在後面收拾棺材哩。這八戒罵上前手起處鈀頭著重把個龍子夾腦連頭一鈀築了九個窟窿唬得那龍婆與眾往裡亂跑哭道：「長嘴和尚又把我兒打死了！」那駙馬聞言即使月牙鏟帶龍孫往外殺來。這八戒舉鈀迎敵且戰且退跳出水中。這岸上齊天大聖與七兄弟一擁上前槍刀亂扎把個龍孫剁成幾斷肉餅。那駙馬見不停當在山前打個滾又現了本象展開翅旋繞飛騰。二郎即取金弓安上銀彈扯滿弓往上就打。那怪急鎩翅掠到邊前要咬二郎；半腰裡才伸出一個頭來被那頭細犬攛上去汪的一口把頭血淋淋的咬將下來。那怪物負痛逃生徑投北海而去。八戒便要趕去行者止住道：「且莫趕他正是窮寇勿追他被細犬咬了頭必定是多死少生。等我變做他的模樣你分開水路趕我進去尋那宮主詐他寶貝來也。」二郎與六聖道：「不趕他倒也罷了只是遺這種類在世必為後人之害。」至今有個九頭蟲滴血是遺種也。
那八戒依言分開水路行者變作怪象前走八戒吆吆喝喝後追。漸漸追至龍宮只見那萬聖宮主道：「駙馬怎麼這等慌張？」行者道：「那八戒得勝把我趕將進來覺道不能敵他。
你快把寶貝好生藏了！」那宮主急忙難識真假即於後殿裡取出一個渾金匣子來遞與行者道：「這是佛寶。」又取出一個白玉匣子也遞與行者道：「這是九葉靈芝。你拿這寶貝藏去等我與豬八戒斗上兩三合擋住他你將寶貝收好了再出來與他合戰。」行者將兩個匣兒收在身邊把臉一抹現了本象道：
「宮主你看我可是駙馬麼？」宮主慌了便要搶奪匣子被八戒跑上去著背一鈀築倒在地。還有一個老龍婆撤身就走被八戒扯住舉鈀才築行者道：「且住！莫打死他留個活的好去國內見功。」遂將龍婆提出水面。行者隨後捧著兩個匣子上岸對二郎道：「感兄長威力得了寶貝掃淨妖賊也。」二郎道：「一則是那國王洪福齊天二則是賢昆玉神通無量我何功之有！」
兄弟們俱道：「孫二哥既已功成我們就此告別。」行者感謝不盡欲留同見國王。諸公不肯遂帥眾回灌口去訖。
行者捧著匣子八戒拖著龍婆半雲半霧頃刻間到了國內。原來那金光寺解脫的和尚都在城外迎接忽見他兩個雲霧定時近前磕頭禮拜接入城中。那國王與唐僧正在殿上講論這裡有先走的和尚禮仗著膽入朝門奏道：「萬歲孫豬二老爺擒賊獲寶而來也。」那國王聽說連忙下殿共唐僧沙僧迎著稱謝神功不盡隨命排筵謝恩。三藏道：「且不須賜飲著小徒歸了塔中之寶方可飲宴。」三藏又問行者道：「汝等昨日離國怎麼今日才來？」行者把那戰駙馬打龍王逢真君敗妖怪及變化詐寶貝之事細說了一遍。三藏與國王大小文武俱喜之不勝。國王又問：「龍婆能人言語否？」八戒道：「乃是龍王之妻生了許多龍子龍孫豈不知人言？」國王道：「既知人言快早說前後做賊之事。」龍婆道：「偷佛寶我全不知都是我那夫君龍鬼與那駙馬九頭蟲知你塔上之光乃是佛家舍利子三年前下了血雨乘機盜去。」又問：「靈芝草是怎麼偷的？」
龍婆道：「只是我小女萬聖宮主私入大羅天上靈霄殿前偷的王母娘娘九葉靈芝草。那舍利子得這草的仙氣溫養著千年不壞萬載生光去地下或田中掃一掃即有萬道霞光千條瑞氣。如今被你奪來弄得我夫死子絕婿喪女亡千萬饒了我的命罷！」八戒道：「正不饒你哩！」行者道：「家無全犯我便饒你只便要你長遠替我看塔。」龍婆道：「好死不如惡活。但留我命憑你教做甚麼。」行者叫取鐵索來當駕官即取鐵索一條把龍婆琵琶骨穿了教沙僧：「請國王來看我們安塔去。」那國王即忙排駕遂同三藏攜手出朝並文武多官隨至金光寺上塔。將舍利子安在第十三層塔頂寶瓶中間把龍婆鎖在塔心柱上念動真言喚出本國土地、城隍與本寺伽藍每三日送飲食一餐與這龍婆度口少有差訛即行處斬眾神暗中領諾。行者卻將芝草把十三層塔層層掃過安在瓶內溫養舍利子。這才是整舊如新霞光萬道瑞氣千條依然八方共睹四國同瞻。下了塔門國王就謝道：「不是老佛與三位菩薩到此怎生得明此事也！」行者道：「陛下金光二字不好不是久住之物：金乃流動之物光乃閃灼之氣。貧僧為你勞碌這場將此寺改作伏龍寺教你永遠常存。」那國王即命換了字號懸上新匾乃是「敕建護國伏龍寺」。一壁廂安排御宴一壁廂召丹青寫下四眾生形五鳳樓注了名號。國王擺鑾駕送唐僧師徒賜金玉酬答師徒們堅辭一毫不受。這真個是：邪怪剪除萬境靜寶塔回光大地明。畢竟不知此去前路如何且聽下回分解。